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邀请顾问 开展贷前调查及评估专题培训

 

为贯彻落实信贷制度,全面提升信贷资产质量,增强客户经理的风险意识,促进信贷业务稳健发展,以及拓宽业务发展思路,做好多元化客户营销工作,发挥自身优势,全力完成年度贷款任务,遂昌富民村镇银行邀请村银办信贷业务部陈明田顾问赴该行开展系列“如何做好贷前调查及评估”专题培训,该行风险合规部及各网点负责人、客户经理共30余人参加了该培训。
 
 
 

本次培训分三次讲座,以及带队实地走访企业的方式开展。培训过程中,陈顾问通过案例分析、办贷方式从四个方面对贷款调查进行讲解。一看,即实地查看、入户调查;二问,即问客户关系人,了解客户基本情况;三听,即听客户所讲,听客户周围人所讲;四想,即对搜集到的客户资料进行交叉验证、佐证材料验证。最终,依据借款人资产、负债、实际收入、支出,核算客户的授信额度。

讲座培训后,陈顾问、总行郑武治行长一行分别来到该行各网点,带领网点负责人和客户经理一起实地走访企业客户,开展企业调查及评估的实操,具体指导该行业务人员开展企业调查及评估的相关技巧。陈顾问指导大家,要对企业近三年企业营收、订单情况、厂房和贷款情况开展实地了解,然后通过交叉检验的方式,更好更详细地真实了解企业。
 
 
 

本次系列培训后,业务人员纷纷表示,培训内容全面、务实,具有非常强的指导性和实践性,对提高贷款调查效率,防范贷款风险,起到积极作用,也让他们更加有信心做好贷款营销及调查评估,稳健推动该行业务更上一层楼。

 

遂昌富民村镇银行大柘支行  叶林平