遂昌富民村镇银行为不断巩固“治乱象成果，促进合规建设”，扎实推进本行案防长效机制和合规文化建设，遂昌富民村镇银行于2020年四季度，重点落实员工风控管理，开展员工账户排查和风险合规主题教育活动，持续巩固治乱象成果。

10月，该行按照员工花名册，以及关联方名录，对所有在册员工，进行了行内资金账户排查，主要了解全行员工行内资金账户往来情况，排查行内员工之间是否存在信贷资金借贷情况，以及排查员工与客户之间是否有资金往来情况；11月，该行按照丽水银保监分局要求，对本行中层管理人员，进行了丽水市所有银行资金账户排查。该行巧借排查机会，进一步落实员工风险把控，稳步推进“治乱象、维秩序”工作。

从2020年开始，该行持续开展“守合规、树正气”风险合规主题教育活动，强化干部员工对信贷、财会业务操作知识、风险管理政策、人事综合管理办法等内控制度的学习，不断提升员工业务能力风险防范和合规意识，并于11月，组织了“守合规、树正气”风险合规主题考试，以考促学，通过考试的形式检验员工的学习成效。12月，该行再次组织全员，开展关于文件《员工严重违反用人单位规章制度具体情形认定规定》的专项考试，使全行员工对违反用人单位规章制度的具体情形有了更深刻的认识，同时加强了员工风险合规意识，使员工知敬畏、存戒惧、守底线，根植守法合规文化，努力遏制案件的发生。

新的一年，该行在员工风控管理方面，将继续加强监督管理，重点加强对基层机构负责人的监督管理，同时完善岗位制约机制，防止网点负责人滥用职权，授意、指使或强迫下属违法违规办理业务。该行将继续加强问责管理，重点将加大问责力度，强化“三线问责”，即对违规问题直接责任人、管理责任人和稽核审计人员问责。该行将加强员工行为动态管理，重点关注员工异常行为，根据具体情况采取相应措施，并做好员工思想和行为动态的后续跟踪和考察评价。该行将持续深化员工风控管理，进一步规范员工行为管理，提升员工行为管理水平，促进该行安全、稳健发展。

遂昌富民村镇银行 冯敏