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开展代理保险业务合规的自查工作

 

根据《中国银保监会浙江监管局办公室关于浙江辖内商业银行代理保险业务合规情况的通报》(浙银保监办发〔2020〕182号,以下简称“通报”)的文件要求,遂昌富民村镇银行积极部署相关工作,在12月开展了保险兼业代理业务的自查工作。

该行一直坚持依法合规经营,严格按照《商业银行代理保险业务管理办法》等相关法律法规开展保险代理业务。首先该行成立了“保险兼业代理整治工作自查专项行动”领导小组,由董事长担组长,行长、副行长任副组长,各部室、支行负责人为领导小组成员。其中,领导小组办公室设在业务管理部,统筹、协调、落实各环节的工作。

本次自查,重点围绕通报的问题补短板,强管理。根据通报中所提及的现商业银行保险代理业务存在的主要问题,该行进行了逐一排查。该行按规定对所有客户经理进行了执业登记,同时建立了完整的保险代理业务系统,建有保险代理业务台账,业务数据可有效地校验,并将保险兼业代理业务许可证及从业人员执业登记情况置于营业场显著位置,在营业场所张贴了统一制式投保提示,同时公示了代销保险产品清单,保障客户的知情权,信息披露完善。

该行合作的保险机构为中国人寿保险公司和中国太平洋保险公司,并且只开展了借款人意外伤害保险,无其他险种,兼业代理保险种类单一,同时该行工作人员在为客户办理意外伤害保险时,在监控下将条款相关信息逐条讲解告知客户,在客户充分了解后,自愿签订投保协议,协议签订受益人为投保人。本次自查未发现代理保险业务销售管理不规范、佣金管理不规范行为等。

遂昌富民村镇银行将根据《商业银行代理保险业务管理办法》(银保监办发〔2019179号)等文件要求,在日后的工作中,进一步夯实业务基础,加强培训力度,加大内部检查,推动政策有效落实,切实维护消费者权益。

 

遂昌富民村镇银行  冯敏